poniedziałek, 2 maja 2011

Podsumowanie kwietnia 2011

Kolejny miesiąc już minął. Podsumujmy, jak realizują się plany moje przejścia na emeryturę w wieku 50 lat.


Kapitał początkowy: 1 500 zł (wrzesień 2009 r.)
Zainwestowany kapitał: 10 610,70 zł

Wartość razem: 12 989,72 zł

Akcje: 867,20 zł
Kredyt Inkaso 30 akcji 412,20 zł
Sanok 35 akcji 455 zł

Akcje New Connect: 2 799,92 zł
BioMaxima 35 akcji 260,75 zł
Ekopol Górnośląski 60 akcji 324 zł
Eurotax 65 akcji 484,25 zł
Invest - Remex 800 akcji 360 zł
Mabion 30 akcji 328,50 zł
Plasma System 20 akcji 208 zł
Vedia 450 akcji 414 zł
Zakupy 546 akcji 420,42 zł

Certyfikaty strukturyzowane: 411,26 zł
RCSDXA0412 2 certyfikaty 411,26 zł

Fundusze inwestycyjne: 2 493,33 zł
UniDolar Obligacje 541,54 zł
Pko Skarbowy 312,49 zł
UniKorona Pieniężny 313,57 zł
UniObligacje Nowa Europa 296,12 zł
Idea Obligacje 1029,61 zł

Waluty: 1074,93 zł
272,08 € - lokata jednodniowa w Alior Banku

Gotówka: 5343,08 zł

Portfel rośnie jak na drożdżach. Dołożyłem kolejne 330 zł tak, żeby być choć o krok bliżej od celu. Zachęcam do tego każdego z was. Rzućmy tymczasem oko na to, jak przebegały inwestycje w kwietniu.




Akcje


Na giełdzie wciąż jest bardzo drogo. Wg mnie poziom indeksów nie odzwierciedla stanu gospodarki. Przy takich cenach na giełdzie nie kwapię się do inwestycji. Ryzyko jest zbyt wysokie. Spółki, które mimo wszystko obserwuję to: Polish Energy Partners i 4Fun Media.


Akcje New Connect

W kwietniu zakończyłem inwestcję w akcje spółki Orzeł Opony. Zysk wyniósł 76,75 % / 306 zł. Wynik bardzo dobry! Miejsce spółki Orzeł Opony zajęły aż 3 walory: Eurotax, Vedia i Zakupy. Najbardziej liczę na zyski z inwestycji w Vedia. Pozostałe dwie spółki ucieszą mnie, gdy uda mi się zarobić po 20 % na każdej. Reszta spółek z mojego portfela czeka na lepsze czasy. Ostatni zwłaszcza Ekopol pokazał pazuty i dzielnie rośnie po długich miesiącach dołowania kursu. Takie są uroki rynku New Connect – można dużo zyskać (i stracić) w krótkim czasie. Na shortliście mam obecnie: Organic Farma Zdrowia, Black Point i Proxy AD.

Certyfikaty strukturyzowane

Szkoda gadać. Traktuję tę inwestycję jako porażkę. Nie zamierzam inwestować dłużej w tego rodzaju instrument finansowy. RCSDXA0412 tymczasem czekają cierpliwie na lepsze czasy, choć czuję, że już dawno powinienem je sprzedać. Popełniam tu błąd inwestora, który ślepo wierzy, że „kiedyś w końcu odbije”.

Fundusze inwestycyjne

Umocnienie złotówki mocno uderzyło mnie po kieszeni. Być może to dobry czas na dokupienie funduszy opartych na obcej walucie? Z funduszy złotówkowych bardzo ładnie odbił Idea Obligacji. Zaufałem temu funduszowi inwestując w niego dużą część portfela. Oby tak dalej jak w kwietniu!



Waluty

Euro spokojnie odpoczywają sobie na lokacie jednodniowej w Alior Banku. Odsetki rosną wolno, a złotówka się umacnia. Z tego względu w kwietniu zanotowałem tu spadek. Mam nadzieję, że w długim terminie nie będę już tracił.

Gotówka

Portel puchnie od gotówki. Niestety mój stan zdrowia wciąż ogranicza inwestycje. Ostatnie opinie lekarzy są takie, że mojemu życiu nie zagraża już niebezpieczeństwo, ale mimo wszystko wolę mieć pieniądze w pogotowiu.

Celem jest uzbieranie 20 000 zł do końca 2011 r. Uda się?

10 komentarzy:

  1. Pewnie, że się uda. Pocieszę Cię faktem, że masz większy majątek netto niż ja ;)

    OdpowiedzUsuń
  2. Na pewno się uda. Ciesze się również, że z Twoim zdrowiem lepiej, bo to jest przecież wartość najważniejsza i najcenniejsza.

    OdpowiedzUsuń
  3. Zdrowie jest w dużej części niezależne ode mnie. Na inwestycje mam wpływ. Dziś część moich inwestycji pogłębiło stratę. Powoli przymierzam się do cięcia strat, bo dalej wykrwawiać portfela nie zamierzam.

    OdpowiedzUsuń
  4. Gratuluję systematyczności w powiększaniu portfela, no i zdrówka życzę.

    OdpowiedzUsuń
  5. Ten komentarz został usunięty przez autora.

    OdpowiedzUsuń
  6. Witam,
    od dłuższego czasu czytam Twoje wpisy na twitterze, nie ukrywam, że z wielką ciekawością.
    Pobieżnie przeglądałem dziś Twój portfel i nasunęło mi się jedno pytanie.
    Nie wiem w jakim celu gromadzisz gotówkę, ale korelując ją z efektywnością poczynionych inwestycji, nie uważasz, że gotówką poprzez inflację wykonujesz sam sobie "strzał w kolano"?

    OdpowiedzUsuń
  7. Ale fragmentacja... najwiecej na twojej kasie zarabia makler.

    OdpowiedzUsuń
  8. @ manager

    Masz rację, że trzymanie gotówki jest nieefektywne. Zdaję sobie z tego sprawę, jednak moje życie prywatne potoczyło się trochę nie w tę stronę, w którą powinno. Ostatnio dość ciężko choruję. Trzymam więc gotówkę na wypadek, gdybym potrzebował jej na ratowanie zdrowia/życia. Zdrowie ważniejsze od pieniędzy.

    OdpowiedzUsuń
  9. @ Anonimowy

    Masz rację. Mój osobisty doradca z Aliora tak bardzo mnie lubi, że dzwoni nawet do mnie co jakiś czas :) Tak poważnie, to wolę taką fragmentację niż inwestycję w 2-3 spółki. Za duże ryzyko jak dla mnie. Zdaję sobie sprawę, że przy takiej wielkości portfela wygląda to śmiesznie i jest nieefektywnie. Można powiedzieć, że trenuję przed wielkim inwestowaniem, kiedy portfel osiągnie już kilkadziesiąt tysięcy pln. Na razie muszę inwestować w ten sposób.

    OdpowiedzUsuń

Wyraź swoje zdanie. Nie musisz się logować.

Related Posts Plugin for WordPress, Blogger...